توافقت شركة التكنولوجيا المالية “وايز” على تحسين ضوابط غسل الأموال بعد أوامر من الاتحاد الأوروبي

أجبر المنظمون الأوروبيون الشركة البريطانية Wise على تعديل إجراءات مكافحة غسيل الأموال بعد أن اكتشف البنك الوطني البلجيكي أن الشركة الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية كانت تفتقد إلى المعلومات ذات الصلة عن عملائها.

كشفت الفايننشال تايمز اليوم عن القصة. شارك خمسة مصادر مجهولة المزيد من التفاصيل حول خطة التعويض.

أوضح الأشخاص المطلعون على الموضوع أن وايز فشلت في جمع أدلة عنوان المئات من الآلاف من المستخدمين، وقد لاحظ ذلك البنك الوطني البلجيكي وأبلغ عنه في عام 2022.

عملت وايز على خطة تصحيحية تمت الموافقة عليها من قبل المؤسسة المالية البلجيكية، وطلبت أدلة عنوان المستخدمين، وجمدت حسابات الأشخاص الذين لم يتوافقوا مع متطلبات السلامة. وفي غضون أيام كان على الشركة المالية التكنولوجية أن تعيد تنظيم موظفيها لتعطية الأولوية لقسمها المكافح للجرائم المالية.

“في عام 2021، قام البنك الوطني البلجيكي بمراجعة روتينية لـ Wise Europe كجزء من تمرين شامل في السوق عقب البريكست،” هذا ما أوضحته الشركة لـ FT في بريد إلكتروني. “لقد عملنا بالتعاون الوثيق مع الجهة التنظيمية لدينا في بلجيكا وقمنا بتطبيق توصياتهم بالكامل.”

يسلط تقرير FT الضوء على كيف يمكن أن تواجه الشركات الناشئة والتي تنمو بسرعة صعوبات في التعامل مع تطورها والحفاظ على منصة آمنة.

نمت العديد من الشركات المالية التكنولوجية بسرعة وواجهت تحديات على طول الطريق. في وقت سابق من هذا العام، قامت الشركة الأمريكية سينابس بتجميد أكثر من 100,000 حساب بعد إعلانها الإفلاس، وحث السناتور الأمريكي الشركة المالية التكنولوجية على رد أموال الناس.

أما الشركات الأخرى فقد شهدت نتائج أكثر إيجابية. تمكنت ريفولوت، واحدة من منافسي وايز، مؤخرًا من الحصول على رخصة بنكية في المملكة المتحدة.